6億5千万ウォンのボイスフィッシング収益をマネーロンダリングした30代男性を逮捕 - 共犯者はカンボジアに逃亡

韓国を震撼させた巧妙なボイスフィッシング・マネーロンダリング事件

皆さんは、現代のボイスフィッシング犯罪がどれほど巧妙になっているかご存知でしょうか？全羅南道光陽警察署が発表した事件は、単なる電話詐欺の範疇を超えた、組織的で国際的な犯罪ネットワークの実態を明らかにしました。30代の男性A氏が、ボイスフィッシング等の犯罪で得た6億5千万ウォン（約4750万円）をマネーロンダリングした疑いで逮捕されたのです。

この事件の特徴は、単純な電話詐欺ではなく、ペーパーカンパニーを設立し、複数の段階を経て資金洗浄を行うという高度な手法にあります。A氏は昨年5月、共犯者B氏にペーパーカンパニーを設立させ、ボイスフィッシングや投資詐欺などの犯罪収益を法人口座に移転させる手法を使用しました。

さらに注目すべきは、この事件が国際的な側面を持っていることです。A氏は飛行機チケットを提供し、共犯者B氏をカンボジアに逃亡させるという計画的な犯行を行いました。しかし、警察の執念深い捜査により、カンボジアから帰国するB氏を仁川空港で逮捕し、2か月間の追跡捜査の末にA氏も蔚山で逮捕されました。

ペーパーカンパニーを悪用した資金洗浄の手口

今回の事件で注目すべきは、犯罪者たちが使用した資金洗浄の手法です。警察の調査によると、A氏らは昨年5月から7月にかけて、共犯者B氏名義でペーパーカンパニーを設立し、この法人口座を通じて6億5千万ウォンの犯罪収益を移転させました。

資金洗浄の過程は非常に巧妙でした。まず、ペーパーカンパニーの口座に入金された資金は、小切手として引き出され、その後正常な商品券会社の口座に再送金されました。犯罪組織は最終的に商品券の形でこれらの資金を回収するという、複数の段階を経た洗浄プロセスを構築していたのです。

この手法の狡猾さは、正常な商品券会社を知らず知らずのうちに犯罪に巻き込んでいる点にあります。商品券会社は通常の業務を行っているつもりでしたが、実際には犯罪収益の洗浄に利用されていました。このような手法は、金融機関や当局の監視を回避するための典型的な方法として、国際的な犯罪組織によって広く使用されています。

カンボジア逃亡ルートと国際犯罪ネットワーク

この事件のもう一つの重要な側面は、共犯者のカンボジア逃亡です。A氏は捜査の手が伸びてくると、共犯者B氏に飛行機チケットを提供してカンボジアに逃亡させました。これは計画的で組織的な犯行を示しています。

カンボジアは近年、韓国の犯罪者にとって人気の逃亡先となっています。韓国との地理的近さと、複雑な法的手続きが組み合わさって、犯罪者にとって魅力的な選択肢となっているのです。実際に、最近の報道によると、カンボジアなど東南アジア地域を拠点とする犯罪組織が、ChatGPTなどのAI技術を使用して韓国語のシナリオを作成し、韓国人を標的とするボイスフィッシング犯罪を行っているとの報告があります。

しかし、B氏のカンボジア滞在は長続きしませんでした。韓国警察の国際協力により、帰国する際に仁川空港で逮捕されました。これは、国際犯罪に対する韓国の法執行機関の能力と決意を示しています。

2025年ボイスフィッシング被害の驚異的な増加

今回の事件は、韓国でボイスフィッシング犯罪が前例のない規模で増加している背景で発生しました。2025年第1四半期のボイスフィッシング被害額は3,116億ウォンに達し、昨年同期比で220%増加しました。1件当たりの平均被害額も5,301万ウォンで、昨年の2,813万ウォンから88%増加しています。

特に深刻なのは、50代以上の被害者が全体の53%を占めていることです。これは2023年の32%、2024年の47%から継続的に増加しており、デジタル機器の使用に不慣れで資産を多く持つ中高年層を狙った犯罪が急増していることを示しています。

また、今年上半期にはボイスフィッシング被害額が6,421億ウォンに達し、昨年全体の被害額8,545億ウォンを考慮すると、今年は史上初めて1兆ウォンを超える可能性が高いとされています。これは韓国社会にとって深刻な警鐘と言えるでしょう。

韓国オンラインコミュニティの反応と文化的背景

この事件に対する韓国のオンラインコミュニティの反応は、怒りと懸念が混在しています。ネイバー、ダウム、DCインサイドなどの主要プラットフォームでは、ボイスフィッシング犯罪の組織的な性質と国際的な要素に対する批判的な意見が多く見られます。

特に注目すべきは、コミュニティユーザーたちが犯罪者の心理操作技術について活発に議論していることです。TheQoo、インスティズなどのコミュニティでは、被害者がガスライティング戦術によって心理的支配を受け、ますます理不尽な要求に従うようになる過程について詳しく分析されています。

また、多くのユーザーが司法制度の効果的な犯罪対応能力に対して疑問を提起しています。個別の犯罪者は逮捕されるものの、根本的なネットワークは処罰を受けずに継続して活動しているという指摘が多く、より厳しい処罰と国際協力の必要性を訴える声が高まっています。

AI技術の発達とボイスフィッシング犯罪の進化

現代のボイスフィッシング犯罪は、単純な電話通話から大きく進化しています。AI技術の発達により、犯罪者たちは被害者の家族や知人の声を完璧に模倣することができるようになりました。実際に、昨年5月に釜山で発生した事件では、AIディープボイス技術を使用して娘の声を模倣し、60代女性を騙したケースが摘発されました。

さらに驚くべきことは、カンボジアなど東南アジア地域の犯罪組織が、ChatGPTやDeepSeekなどのAI技術を使用して韓国語のシナリオを直接作成していることです。これにより、海外から韓国人を標的とするボイスフィッシング詐欺がはるかに容易になりました。

これらの技術進歩は、従来の中高年層だけでなく、若い世代にも被害が拡大する要因となっています。AI技術により生成された偽の映像や音声は、家族でさえも区別が困難なレベルに達しており、より効果的な予防策の必要性が高まっています。

日本との比較から見る韓国のボイスフィッシング対策

韓国のボイスフィッシング問題を理解するため、日本の状況と比較することが有意義です。日本では2025年、75歳以上の高齢者のATM利用限度額を1日最大30万円に制限する方案が推進されています。これは、昨年日本の特殊詐欺被害額が721億円（約7,043億ウォン）に達し、前年比60%増加したことを受けた措置です。

特に注目すべきは、日本の被害者の45%が75歳以上の高齢者であることです。これを受けて大阪府議会では、3年間ATM使用履歴がない70歳以上の高齢者を対象に、送金限度額を1日10万円以下に義務化する条例が可決されました。

これらの日本の事例は、韓国にとって重要な示唆を与えています。韓国でも50代以上の被害者が53%を占めている現状を考慮すると、類似した制度的対策の導入が検討される必要があります。また、金融機関に対するより厳格な監視義務の賦課も、効果的な予防策として考慮されるべきでしょう。